| Параметр | Описание |
| Полное название | ФЗ "О противодействии легализации доходов, полученных преступным путем" |
| Дата принятия | 7 августа 2001 года |
| Основная цель | Борьба с финансовыми преступлениями |
- Подозрительные операции на крупные суммы
- Частые переводы между разными счетами
- Поступления от сомнительных контрагентов
- Операции, не соответствующие деятельности клиента
- Попытки обойти лимиты по дроблению платежей
- Банк выявляет подозрительную операцию
- Направляет запрос клиенту о подтверждении происхождения средств
- При отсутствии ответа или неудовлетворительных документах блокирует счет
- Уведомляет Росфинмониторинг
| Действие | Сроки |
| Получить официальное уведомление из банка | В течение 3 рабочих дней |
| Предоставить запрошенные документы | В срок, указанный банком |
| Подать жалобу при несогласии | В течение 10 рабочих дней |
- Договоры, подтверждающие операции
- Налоговые декларации
- Документы о происхождении средств
- Справки о доходах
- Бухгалтерская отчетность для ИП и юрлиц
- До 5 рабочих дней - предварительная блокировка
- До 30 суток - по решению банка
- До 2 лет - по решению суда
- Невозможность снять наличные
- Ограничение переводов
- Проблемы с получением зарплаты
- Приостановка расчетов с контрагентами
- Срыв контрактов
- Репутационные потери
- Избегать подозрительных операций
- Своевременно предоставлять документы по запросу банка
- Не дробить платежи
- Работать только с проверенными контрагентами
- Вести прозрачную финансовую деятельность
| Инстанция | Срок обращения |
| Руководство банка | 10 рабочих дней |
| Центральный банк РФ | 30 календарных дней |
| Суд | 3 месяца |
Блокировка счета по 115-ФЗ - серьезная мера, которая требует оперативных действий. Чтобы минимизировать риски, важно вести прозрачную финансовую деятельность и быть готовым подтвердить происхождение средств. При возникновении блокировки необходимо как можно быстрее предоставить банку все запрошенные документы.
