Звонки от организации ООО "НЦИ" (Национальный Кредитный Информатор) часто вызывают вопросы у граждан. Рассмотрим возможные причины таких контактов и как правильно на них реагировать.
Содержание
Основные причины звонков от НЦИ
- Проверка кредитной истории - подтверждение данных для бюро кредитных историй
- Взыскание долгов - работа по поручению банков и коллекторских агентств
- Предложение услуг - информирование о кредитных продуктах партнеров
- Мониторинг платежей - уточнение информации о текущих обязательствах
- Маркетинговые исследования - сбор данных для финансовых организаций
Как проверить легальность звонка
| Параметр проверки | Легальный звонок | Мошенничество |
| Представление | Название компании, ФИО сотрудника | Отказ назвать конкретные данные |
| Цель звонка | Конкретный запрос информации | Требование немедленных действий |
| Контакты | Официальные номера компании | Скрытые или мобильные номера |
Как вести себя при звонке
Рекомендуемые действия
- Попросите представиться (ФИО, должность, компания)
- Уточните цель звонка и на каком основании он осуществляется
- Не сообщайте персональные данные и реквизиты документов
- Запросите официальное письменное уведомление
- При сомнениях - прекратите разговор и перезвоните по официальным телефонам НЦИ
Чего нельзя делать
- Сообщать паспортные данные или коды из смс
- Переводить деньги под давлением
- Подтверждать несуществующие долги
- Давать доступ к компьютеру или банковским приложениям
Куда обращаться при подозрительных звонках
Официальные инстанции
- Центральный банк РФ - для жалоб на финансовые организации
- Роспотребнадзор - при нарушении прав потребителей
- Полиция - в случае явного мошенничества
- ФССП - для проверки наличия исполнительного производства
Важная информация
Согласно Федеральному закону №230-ФЗ, коллекторские агентства (к которым относится НЦИ) обязаны соблюдать правила общения с должниками. Звонки разрешены только с 8 до 22 часов в будни, и не чаще 1 раза в день, 2 раз в неделю и 8 раз в месяц. При нарушении этих норм можно подать жалобу в ФССП.
